Art & Culture • Monaco
Aurore Shaki, L’art du Multi Family Office
Fondatrice de l’entreprise Monaco United Advisors, Aurore Shaki et ses équipes accompagnent et conseillent de nombreuses familles en Principauté grâce au Multi Family Office. Pour Télé Monaco Magazine, la CEO revient sur son parcours et nous présente les forces de cette nouvelle profession.
- Pourriez-vous nous présenter votre parcours ?
Après avoir suivi des études en droit, en économie et en sciences politiques, et être sortie major de promotion d’un “Master 2 Juriste d’affaires”, j’ai réalisé un double cursus universitaire en expertise comptable. Par la suite, j’ai intégré la direction juridique d’un groupe de maintenance et ingénierie pétrolière, basé à Monaco. Une fonction que j’ai exercé durant dix ans avant de rejoindre un cabinet de conseil international monégasque, au sein duquel j’ai pris la la direction du département “Corporate” de la clientèle privée. Autant d’expériences qui m’ont permis de comprendre les enjeux de la détention d’un patrimoine dans un contexte international.
- Comment est né Monaco United Advisors ?
Dans un monde en perpétuelle évolution, et forte de mes différentes expériences professionnelles, j’ai réalisé que toute décision liée au patrimoine nécessitait des compétences à la fois transversales et globales. Il faut le concours d’une multitude d’experts, exerçant différentes disciplines (fiscalité, droit des affaires, finance…) et capables de comprendre les objectifs et les volontés d’une famille. Des acteurs capables d’identifier ces problématiques et de les solutionner, tout en coordonnant l’ensemble des professionnels impliqués dans la stratégie mise en place. Si certaines grandes familles, communément appelées les “ultras riches”, se dotent de “Single Family Office”, de véritables sociétés au service d’une seule et même famille. Il existe également le “Multi Family Office”, une société dont les services sont destinés à plusieurs familles. Ils sont variés et prennent différentes formes, suivant les pays où ils sont installés. En 2013, j’étais très attentive à ce qui était en train de se passer en Principauté alors qu’un projet de loi venait d’être présenté sur le sujet. J’avais déjà l’ambition de fonder Monaco United Advisors car j’étais convaincue que cette nouvelle profession pouvait être un réel vecteur d’attractivité. Il fallait répondre à un besoin de la clientèle monégasque.
- Pourtant en 2013 certains étaient sceptiques…
Oui, les plus réfractaires s’inquiétaient de cette réglementation et de la possibilité pour le territoire monégasque d’accueillir un nouvel acteur qui puisse concurrencer des professions réglementées. Et pourtant, il n’en est rien. A l’époque, ils ne réalisent pas encore ce qui est en train de se jouer. Le “Multi Family Office” n’est pas un concurrent mais un véritable partenaire, et un vecteur d’interprofessionnalité. Et finalement, le 2 décembre 2016, la loi 1.439 est promulguée, Monaco offre à la scène Internationale et à son territoire une nouvelle profession, une réglementation forte tant pour les familles que pour les professionnels. Après le Luxembourg, Monaco a été le deuxième pays à réglementer cette fonction. C’est donc à ce moment-là, fort de notre expérience en Principauté auprès d’une clientèle internationale, que nous avons décidé de mettre en commun notre expertise, pour fonder Monaco United Advisors, le deuxième Multi Family Office à avoir été autorisé en Principauté.
- Quels sont les services que vous proposez ?
Notre équipe pluridisciplinaire, par une approche globale de la situation familiale et professionnelle de nos clients, est en mesure d’identifier toutes les problématiques liées à la détention d’un patrimoine international. Cette pluridisciplinarité nous permet d’accompagner nos clients et de leur apporter un conseil "sur-mesure" à la fois dans l’anticipation et la gestion du quotidien, mais également dans l’évolution de leur situation personnelle et patrimoniale. Nous avons souhaité mettre en place une offre à 360 degrés. Nous avons donc fait le choix de réunir en une seule et unique structure, un ensemble d’experts ayant une connaissance parfaite de Monaco et des règles internationales. Nos services s’orientent ensuite autour de deux axes : "L’architecte patrimoniale" qui est en charge de structurer le patrimoine, de le sécuriser et d’accompagner son développement. Et "le chef d’orchestre patrimonial" qui met en place les solutions proposées par l’architecte, et qui accompagne la famille au quotidien.
- En quoi votre entreprise est bénéfique à l’économie monégasque ?
Face à une clientèle étrangère, et un patrimoine international, il est important d’apporter aux familles une compréhension du pays et de ses spécificités. Il est primordial d’expliquer l’opportunité ou non de s’installer en Principauté, personnellement ou professionnellement, de leur permettre d’identifier et de coordonner les professionnels adaptés à leur situation et leurs objectifs. Mais également d’être le lien entre chaque acteur, sur place ou à l’étranger. Par cette compréhension, nous générons à la fois de l’attractivité pour le territoire en permettant l’arrivée de nouvelles familles, de nouvelles sociétés mais nous sommes également un vecteur d’interprofessionnalité permettant de créer un cercle vertueux entre les professionnels et notre activité, nos familles ayant des besoins au quotidien : assurances, banques, financement, voitures… Un tel ancrage permet, à notre mesure, de contribuer à l’essor économique de Monaco et d’apporter à l’ensemble des professionnels de la place monégasque une activité supplémentaire non négligeable. Aujourd’hui, notre premier bilan nous permet d’assurer que nos familles ont investi en Principauté plus de 320 millions en valeurs mobilières et Immobilières, elles ont déposé 400 millions au sein d’établissements bancaires monégasques, plus de 80% d’entre elles se sont installées personnellement ou professionnellement dans le pays, et nous avons signé plus de 1 000 contrats avec les différents acteurs locaux. Le chemin est encore long mais l’avenir est prometteur pour cette profession qui est devenue une pierre angulaire de l’attractivité du territoire.
- Pourriez-vous nous présenter votre parcours ?
Après avoir suivi des études en droit, en économie et en sciences politiques, et être sortie major de promotion d’un “Master 2 Juriste d’affaires”, j’ai réalisé un double cursus universitaire en expertise comptable. Par la suite, j’ai intégré la direction juridique d’un groupe de maintenance et ingénierie pétrolière, basé à Monaco. Une fonction que j’ai exercé durant dix ans avant de rejoindre un cabinet de conseil international monégasque, au sein duquel j’ai pris la la direction du département “Corporate” de la clientèle privée. Autant d’expériences qui m’ont permis de comprendre les enjeux de la détention d’un patrimoine dans un contexte international.
- Comment est né Monaco United Advisors ?
Dans un monde en perpétuelle évolution, et forte de mes différentes expériences professionnelles, j’ai réalisé que toute décision liée au patrimoine nécessitait des compétences à la fois transversales et globales. Il faut le concours d’une multitude d’experts, exerçant différentes disciplines (fiscalité, droit des affaires, finance…) et capables de comprendre les objectifs et les volontés d’une famille. Des acteurs capables d’identifier ces problématiques et de les solutionner, tout en coordonnant l’ensemble des professionnels impliqués dans la stratégie mise en place. Si certaines grandes familles, communément appelées les “ultras riches”, se dotent de “Single Family Office”, de véritables sociétés au service d’une seule et même famille. Il existe également le “Multi Family Office”, une société dont les services sont destinés à plusieurs familles. Ils sont variés et prennent différentes formes, suivant les pays où ils sont installés. En 2013, j’étais très attentive à ce qui était en train de se passer en Principauté alors qu’un projet de loi venait d’être présenté sur le sujet. J’avais déjà l’ambition de fonder Monaco United Advisors car j’étais convaincue que cette nouvelle profession pouvait être un réel vecteur d’attractivité. Il fallait répondre à un besoin de la clientèle monégasque.
- Pourtant en 2013 certains étaient sceptiques…
Oui, les plus réfractaires s’inquiétaient de cette réglementation et de la possibilité pour le territoire monégasque d’accueillir un nouvel acteur qui puisse concurrencer des professions réglementées. Et pourtant, il n’en est rien. A l’époque, ils ne réalisent pas encore ce qui est en train de se jouer. Le “Multi Family Office” n’est pas un concurrent mais un véritable partenaire, et un vecteur d’interprofessionnalité. Et finalement, le 2 décembre 2016, la loi 1.439 est promulguée, Monaco offre à la scène Internationale et à son territoire une nouvelle profession, une réglementation forte tant pour les familles que pour les professionnels. Après le Luxembourg, Monaco a été le deuxième pays à réglementer cette fonction. C’est donc à ce moment-là, fort de notre expérience en Principauté auprès d’une clientèle internationale, que nous avons décidé de mettre en commun notre expertise, pour fonder Monaco United Advisors, le deuxième Multi Family Office à avoir été autorisé en Principauté.
- Quels sont les services que vous proposez ?
Notre équipe pluridisciplinaire, par une approche globale de la situation familiale et professionnelle de nos clients, est en mesure d’identifier toutes les problématiques liées à la détention d’un patrimoine international. Cette pluridisciplinarité nous permet d’accompagner nos clients et de leur apporter un conseil "sur-mesure" à la fois dans l’anticipation et la gestion du quotidien, mais également dans l’évolution de leur situation personnelle et patrimoniale. Nous avons souhaité mettre en place une offre à 360 degrés. Nous avons donc fait le choix de réunir en une seule et unique structure, un ensemble d’experts ayant une connaissance parfaite de Monaco et des règles internationales. Nos services s’orientent ensuite autour de deux axes : "L’architecte patrimoniale" qui est en charge de structurer le patrimoine, de le sécuriser et d’accompagner son développement. Et "le chef d’orchestre patrimonial" qui met en place les solutions proposées par l’architecte, et qui accompagne la famille au quotidien.
- En quoi votre entreprise est bénéfique à l’économie monégasque ?
Face à une clientèle étrangère, et un patrimoine international, il est important d’apporter aux familles une compréhension du pays et de ses spécificités. Il est primordial d’expliquer l’opportunité ou non de s’installer en Principauté, personnellement ou professionnellement, de leur permettre d’identifier et de coordonner les professionnels adaptés à leur situation et leurs objectifs. Mais également d’être le lien entre chaque acteur, sur place ou à l’étranger. Par cette compréhension, nous générons à la fois de l’attractivité pour le territoire en permettant l’arrivée de nouvelles familles, de nouvelles sociétés mais nous sommes également un vecteur d’interprofessionnalité permettant de créer un cercle vertueux entre les professionnels et notre activité, nos familles ayant des besoins au quotidien : assurances, banques, financement, voitures… Un tel ancrage permet, à notre mesure, de contribuer à l’essor économique de Monaco et d’apporter à l’ensemble des professionnels de la place monégasque une activité supplémentaire non négligeable. Aujourd’hui, notre premier bilan nous permet d’assurer que nos familles ont investi en Principauté plus de 320 millions en valeurs mobilières et Immobilières, elles ont déposé 400 millions au sein d’établissements bancaires monégasques, plus de 80% d’entre elles se sont installées personnellement ou professionnellement dans le pays, et nous avons signé plus de 1 000 contrats avec les différents acteurs locaux. Le chemin est encore long mais l’avenir est prometteur pour cette profession qui est devenue une pierre angulaire de l’attractivité du territoire.
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